Introducción
La ambición es clara: el 72 % de los ejecutivos del sector de Servicios Financieros y Seguros (FSI) están aumentando su inversión en IA, y el 69 % espera que transforme la productividad. Sin embargo, una reveladora encuesta de EY muestra una gran brecha entre la inversión y la realidad. Si bien el gasto es elevado, solo el 9 % de las empresas se consideran a la vanguardia en la adopción de IA.
Esto demuestra que el sector de servicios financieros y seguros a menudo se encuentra atrapado entre el futuro de la innovación en IA y la realidad de los sistemas informáticos obsoletos. Los equipos lidian con datos fragmentados, regulaciones complejas y procesos manuales que crean una «brecha de proactividad», obligando a los expertos a reaccionar ante los problemas en lugar de prevenirlos.
Si quieres formar parte de ese 9% que va un paso por delante, este artículo es para ti. Analizaremos estos desafíos comunes y cómo Gemini Enterprise (antes conocido como ‘Google Agentspace’), una herramienta de IA basada en agentes, puede ayudarte a superar esa brecha, convirtiendo los obstáculos operativos en oportunidades para la eficiencia y una toma de decisiones más inteligente.
Desafíos actuales en FSI
Las empresas del sector de servicios financieros y seguros se enfrentan a diversos retos relacionados directa o indirectamente con sus sistemas y procesos informáticos. Desde datos complejos hasta regulaciones cada vez más estrictas, analicemos los principales problemas.
1. Procesos y datos fragmentados
Muchas empresas financieras se encuentran con que sus datos y flujos de trabajo están dispersos en numerosos sistemas independientes. Esta separación conlleva duplicación de esfuerzos, errores e inconsistencias en el trabajo.
Hace años, había mucha tecnología que no funcionaba muy bien. Hoy en día, hay mucha tecnología que funciona de maravilla, pero muy poca funciona en conjunto.
Nikola Rubil
Responsable de GTM de IA para los países nórdicos en Google
2. Normativa compleja y costosa
El sector de servicios financieros está sujeto a normas estrictas como la de Conozca a su Cliente (KYC), que implican grandes exigencias operativas. La nueva legislación, como la Ley de Resiliencia Operativa Digital (DORA), añade aún más presión. Prepararse para estas regulaciones es costoso y requiere mucho tiempo. Una encuesta de Rubrik Zero Labs reveló que, en los últimos 24 meses, el 38 % de las empresas de la UE ya han gastado más de un millón de euros para prepararse para la DORA. La carga no es solo financiera. Una encuesta específica reveló que más del 65 % de las empresas financieras y de seguros calificaron su carga de trabajo para el cumplimiento de la DORA como extremadamente laboriosa.
3. Ineficiencias operativas y escasez de talento
Se pierde mucho tiempo simplemente buscando la información adecuada. Los asesores a menudo tienen que consultar manualmente múltiples fuentes, como CRM, datos de mercado y archivos internos, solo para obtener una visión completa. Esto genera una falta de proactividad, obligando a los equipos a reaccionar ante los problemas en lugar de prevenirlos. Además, el 66 % de las organizaciones financieras señala la escasez de talento como el principal obstáculo para las iniciativas de transformación, innovación y cumplimiento normativo.
4. Adopción e implementación de tecnología
Si bien las nuevas tecnologías ofrecen posibilidades fascinantes, también introducen una mayor complejidad. Las empresas se preguntan cuál es la mejor manera de elegir, integrar y gestionar estas nuevas herramientas. Una encuesta de EY puso de manifiesto esta situación, revelando que casi un tercio de las empresas de servicios financieros sienten que se están quedando rezagadas con respecto a sus competidores en la adopción de la IA.
Esta rápida innovación, si bien es emocionante, también trae consigo una nueva ola de complejidad. Las empresas se preguntan: ¿Cómo podemos comprender todas estas nuevas herramientas? ¿Cómo se integran entre sí? Y, lo más importante, ¿cómo podemos utilizarlas eficazmente para resolver problemas empresariales reales?
Nikola Rubil
Responsable de GTM de IA para los países nórdicos en Google
Presentamos Gemini Enterprise para FSI
Gemini Enterprise es una plataforma diseñada para ayudarle a crear, gestionar e implementar agentes de IA, abordando muchos de los desafíos que acabamos de comentar. Simplifica sus operaciones en tres áreas clave: Investigación, Asesoramiento y Automatización.
Gemini Enterprise utiliza la potente búsqueda de Google para encontrar y comprender información de todos sus sistemas desconectados. A continuación, puede automatizar flujos de trabajo o actuar como un asesor útil. Para tareas más complejas, el Kit de Desarrollo de Agentes (ADK) de Google permite a los desarrolladores crear agentes autónomos especializados que pueden realizar tareas personalizadas de varios pasos, como supervisar los datos de mercado para detectar riesgos y marcar automáticamente las cuentas de clientes afectadas.
Veamos cómo estas capacidades se ajustan a los desafíos que enfrentan las empresas de servicios financieros.
Del desafío a la solución
1. Procesos y datos fragmentados
| Reto | Cómo lo resuelve Gemini Enterprise |
| Silos de datos | Conecta todo: Gemini Enterprise utiliza conectores preconfigurados para unificar todos tus almacenes de datos y aplicaciones. Esto permite, por ejemplo, que un profesional del sector bancario recupere al instante todos los registros de clientes de Salesforce, Google Drive y Outlook de una sola vez. |
| Información dispersa | Encuentra cualquier cosa al instante: Gracias a la tecnología de búsqueda de Google, Gemini Enterprise te permite encontrar información en todas tus plataformas e incluso en fuentes externas sin necesidad de saber dónde está almacenada. Un gestor de activos puede investigar una empresa consultando todas las fuentes de datos conectadas simultáneamente. |
| Sistemas antiguos o personalizados | Crea conexiones personalizadas: Para sistemas antiguos o únicos, el Kit de Desarrollo de Agentes (ADK) permite a los desarrolladores crear agentes especializados que pueden conectarse a cualquier API personalizada, lo que garantiza que ningún sistema quede atrás. |
2. Normativa compleja y costosa
| Reto | Cómo lo resuelve Gemini Enterprise |
| Carga regulatoria | Asistencia experta en cumplimiento normativo: Gemini Enterprise puede crear agentes asesores para ayudar con regulaciones exigentes como la de Conozca a su Cliente (KYC). Un agente puede verificar si un documento cumple con la normativa o consultar el párrafo específico que se debe revisar. |
| Security & Governance | Seguridad de nivel empresarial: Basada en la plataforma segura de Google, Gemini Enterprise respeta todos sus controles de acceso existentes. Esto garantiza que los usuarios solo vean los datos a los que están autorizados a acceder. |
Ineficiencias operativas y escasez de talento
| Reto | Cómo lo resuelve Gemini Enterprise |
| Proceso manual que consume mucho tiempo | Automatización inteligente: Gemini Enterprise optimiza y automatiza las tareas clave de sus equipos de riesgo, políticas e inversiones. Puede encargarse de tareas repetitivas como la redacción de documentos de préstamo o la presentación de reclamaciones, liberando así el tiempo del personal. |
| Datos complejos y no estructurados | Comprende datos del mundo real: Gemini Enterprise puede procesar fácilmente información compleja. Por ejemplo, puede leer una reclamación de seguro manuscrita en francés, comprender notas garabateadas y traducir la descripción del incidente al inglés, incluso generando un diagrama a partir de los detalles. |
4. Adopción e implementación de tecnología
| Reto | Cómo lo resuelve Gemini Enterprise |
| Adopción y gestión de múltiples herramientas | Gestión centralizada de agentes: Gemini Enterprise le ofrece una plataforma única para crear, implementar, gestionar y optimizar agentes de IA a gran escala. Esto evita el problema futuro de tener innumerables agentes sin una supervisión centralizada. |
| Haciendo la IA accesible | Inteligencia artificial para todos: Con el Diseñador de Agentes sin código, cualquier empleado puede crear su propio agente de IA personalizado mediante una sencilla interfaz de chat. Por ejemplo, podrían crear un agente de «revisión de reclamaciones» para analizar formularios en busca de errores. |
¡Es hora de verlo en la práctica! Vea nuestro seminario web «El impacto de la IA de Agentic en los servicios financieros y seguros con Gemini Enterprise» y ¡no se pierda la demostración!
Cómo implementar agentes de IA para servicios financieros y seguros
Entender qué puede hacer Gemini Enterprise es el primer paso. Ponerlo en práctica es el siguiente. Aquí te explicamos cómo empezar.
1. Comience con un taller de descubrimiento
Comienza tu recorrido con el taller de Devoteam «Descubrimiento de casos de uso de Gemini Enterprise». Se trata de una sesión colaborativa diseñada para explorar cómo Gemini Enterprise puede adaptarse a las necesidades específicas de tu empresa. Ponte en contacto con nosotros para reservar tu plaza.
2. Adopte un enfoque estratégico
Tras el taller, seguimos un plan claro de cuatro fases para garantizar una implementación exitosa.
- Seguridad: Desde el primer día, los expertos en IA de Devoteam establecen protocolos de seguridad robustos, controlando la privacidad, la gobernanza y el cumplimiento normativo, lo que garantiza que su solución sea segura desde el diseño.
- Integración: A continuación, comienza la configuración técnica. Nuestros expertos definen los grupos de usuarios e integran Gemini Enterprise con sus aplicaciones empresariales esenciales, como Jira, Confluence o Salesforce.
- Adopción: Para maximizar su inversión, nuestros especialistas en gestión del cambio imparten talleres de formación específicos para cada rol. Esto ayuda a su equipo a familiarizarse con las nuevas herramientas y aprovecharlas al máximo.
- Consolidación: Finalmente, medimos el impacto. Los expertos de Devoteam realizan una evaluación para demostrar el retorno de la inversión, proporcionando datos claros sobre las mejoras en la productividad, como la comparación del tiempo dedicado a la investigación antes y después de la implementación de Gemini Enterprise.
Conclusión
Como hemos visto, la IA con agentes tiene el potencial de resolver desafíos del sector financiero, como la fragmentación de datos de clientes, las cargas regulatorias y la lentitud operativa. Herramientas como Gemini Enterprise ofrecen una vía directa para conectar sistemas, automatizar procesos y capacitar a sus equipos para que alcancen su máximo potencial.
El marco está listo y las herramientas preparadas. El primer paso es sencillo: iniciar la conversación y elaborar la hoja de ruta hacia un futuro más proactivo y eficiente.
¿Desea obtener más información sobre el valor que Agentic AI puede ofrecer a los servicios financieros?
Gemini Enterprise le proporciona las herramientas y los expertos de Devoteam le ayudan a alcanzar sus objetivos. Permítanos mostrarle cómo centralizar sus datos, potenciar a sus equipos con automatización inteligente y convertir su inversión en IA de Agentic en una auténtica ventaja competitiva.